電信詐騙屢禁不絕 銷贓套路易得改號軟件層出不窮

通信 2018-11-06 01:51:39 來源:中國之聲 任夢巖、梁明星、王妍

  據中國之聲《新聞縱橫》報道,此前,中國之聲曾關注過電信詐騙屢禁不絕的問題。銷贓套路輕松易得、改號軟件層出不窮,都給了詐騙分子可乘之機。然而,報道后幾個月過去了,此類情況至今仍然存在。

  這其中,有一種可以將來電信息顯示為任意號碼的“改號軟件詐騙”尤為惡劣。詐騙分子通過軟件把來電號碼改為警方或銀行號碼,以此騙取受害人信任和錢財。得手后,詐騙分子再通過POS機刷卡、第三方支付平臺轉賬等方式將贓款轉移。

  中國之聲記者調查發現,這種讓詐騙分子“如虎添翼”的工具,居然在網上就能輕松買到。那么,究竟是哪些環節存在漏洞?監管的盲點和難點又從何而來呢?

  接到電話稱自己涉嫌參與洗錢 114查詢確為公安局號碼

  今年初,安徽的李女士接到電話,自稱是江西宜春公安機關工作人員表示李女士的身份證被人拿到銀行進行了洗錢活動,將信將疑的李女士前不久剛好丟了身份證,為了求證,又將來電號碼通過114查詢,發現果然是當地公安機關座機,“打114查了一下,確實是宜春公安局的電話。他們說我涉嫌就是參與洗錢的經濟案件,要我把現有賬戶上的錢都轉到他們一個就是安全賬戶上去。”

  還好李女士警覺,發現轉錢這事不太對勁,沒有把錢匯走,而是走進當地派出所問個清楚,才知道,自己遇到了電話改號詐騙。

  安徽省公安廳刑警總隊侵財案件偵查科席磊介紹,這是一起典型的通過改號軟件,冒充公檢法電信詐騙案件,警方絕不會僅僅憑借電話、網絡辦案。

  席磊告訴中國之聲,公安機關在辦案過程中,是一定要面見嫌疑人的,不會通過電話去辦案,向公檢法機關匯款,這些是不會的,如果實在是比較困惑,可以撥打當地的110咨詢。

  “一鍵變身任意號碼” 改號軟件屢禁不止

  功能強大的改號軟件,為何能被詐騙分子利用?網絡安全工程師葛健向中國之聲表示,由于在電信網絡建設初期留有漏洞,有的軟件可以修改被叫號碼接收的數據:“電話通信中,其實我們接收到的這些來電顯示信息,都其實相當于是一個數據包,他們會把數據包里的來電號碼進行修改,可以修改任意號碼甚至空號,被叫的人只能看到修改之后的號碼了。”

  針對該問題,工信部門曾多次對此類軟件開展專項整治行動,但中國之聲記者發現,改號軟件的銷售依舊潛伏在網絡中。

  一些潛藏在各個QQ群的改號軟件賣家,此刻仍在不停地做著廣告,聲稱自己的產品是“全網最牛”,可以“一鍵變身任意號碼”。一名賣家為了展示自己實力,直接把更改過的號碼打給了記者的手機,賣家表示,97元購買一份軟件,包教包會,安卓手機、電腦上都可以使用:“我添加好了用戶,賬號單我發給你,這個跟你正常打電話的手機那個是一樣的,我們也是走的運營商的線路。”

  記者在繳費后,根據賣家的設置,將自己的手機號偽裝成了其他號碼并成功撥打,只不過這位賣家強調,最近風聲緊,110、銀行客服之類的號段電信商不讓他們用,否則直接拉黑,但其他固話、手機號,可以暢通無阻。

  非法POS機大量流行 增大監管、辦案難度

  警方介紹,在詐騙得手后,犯罪販子為避免卡片被凍結以及取款時露出馬腳,詐騙分子又想到了用騙來的錢在自己辦理的非法POS機上消費、第三方轉賬等方法來進行規避。甘肅省公安廳刑警總隊反詐中心民警兀凡超告訴記者,如此操作的POS機大量流行,還可以公開販賣,大大加劇了警方辦案的難度。

  兀凡超說:“他主要是打到嫌疑人的卡上,嫌疑人會通過銀行卡把資金轉移到第三方支付寶、財付通這種第三方公司,增加公安機關的偵辦難度,在轉的時候他會從第三方再轉到銀行卡,他會轉7、8級,有一部分案件還是會經過POS機消費,還是希望咱們國家金融行業能對POS機好好進行管理。”

  中國之聲記者查詢發現,原本只是商戶固定使用的POS機,在網絡上隨處可見,而且經常有商家標榜,自己可以做到“一機萬戶”,也就是說,不用開店就可以通過綁定App隨時變換商戶,還可以根據刷卡時間,自動變換消費地點,讓監管部門無處查起。

  POS機賣家說,使用POS機不用營業執照,它的商戶不是找的,是自動定位的,要刷珠寶就選擇珠寶,它會自動跳到一些對應當地的一些珠寶店。

  賣家表示,只要在手機上下載App,然后通過藍牙綁定POS機,就可以對機器的刷卡地點進行操控,里面都是全國各地的真實商家,產生的都是實實在在的消費,很難被查出來:“是跟你手機綁定的,用你手機流量的,你在手機上下載一個App,你手機上點刷卡,刷多少錢什么什么的,然后在機器上輸密碼就可以了。”

  針對監管難題,一位不愿透露姓名的商業銀行工作人員告訴記者,無論是信用卡違規套現,還是詐騙分子利用POS機洗錢,銀行看到的只是一筆筆的消費,所以目前監管難度都很大:“首先它的這個POS機具沒有在銀行的核算系統,銀行看到的只是客戶的一種消費行為,但是這個套現實際沒有真實的交易,這個問題很難界定。”

  這位工作人員告訴中國之聲,一些基層銀行部門的確有疏于監管的時候,面對大額交易,每一筆都去查詢也有難處,而且在吸收存款的績效考核壓力下,有的營業部門就“睜一只眼閉一只眼”:

  “這些犯罪分子選擇有大宗交易的這些商戶,很難抓到的,比如說賣車、房地產,監管是比較難的。銀行只在乎這個客戶的賬面存款金額有多少,存款額從哪里來,銀行一般是不會過問的。”

  早在2017年6月,人民銀行就發布了特急文件《中國人民銀行關于強化銀行卡受理終端安全管理的通知》,要求規范銀行卡受理終端支付風險防控力度。然而,直到今天,通過、QQ群等,以POS機為關鍵詞搜索,仍能找到大量銷售機器的商家。

  一面是全國上下嚴打電信詐騙,一面是實施詐騙的多個必要環節都能輕易實現,究竟怎么管才能管得住,中國之聲將繼續關注。(中國之聲)

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